İddialar Ortaya Çıkıyor
Bu hafta Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CFTC), dört kişi ve şirket dışı kuruluşları Fundsz hakkında değerli metaller ve dijital para birimleriyle ilgili bir dolandırıcılık düzenlemesiyle ilgili bir şikayette bulunduğunu duyurdu. Suçlananlar Rene Larralde, Brian Early, Alisha Ann Kingrey ve Juan Pablo Valcarce’dir. Bu kişiler, Fundsz aracılığıyla müşterileri kripto para birimleri ve değerli metaller yatırımı yapmaya ikna ettiği iddia ediliyor. 2020 Ekim ayında başlayan operasyon, müşterilere sözde “özel bir algoritma” ve “gizli sos” adını verdikleri gizemli bir unsurla haftada %3’lük bir getiri vaat ediyordu.
Fundsz’nin Operasyonlarına Daha Detaylı Bir Bakış
Fundsz’nin kurucuları, kusursuz bir sicile sahip olduklarını iddia ederek, yedi yıl boyunca sürekli olarak “zamanında ve doğru ödemeler” yaptıklarını övündüler. Potansiyel yatırımcıları, sadece 2.500 dolarlık bir yatırımın ek bir katkı olmaksızın 48 ay içinde 1 milyon dolara dönüşebileceği iddiasıyla cezbettiler. Bir hayırseverlik açısı ekleyerek, kurucular, Fundsz’nin katkılarının bir kısmını okyanus temizliği, sağlık, eğitim ve insani projeler de dahil olmak üzere çeşitli amaçlara ayırdıklarını iddia ettiler.
Ancak CFTC’nin yaptığı soruşturma farklı bir hikaye ortaya koydu. Zirvede 14.000 müşteriye sahip olmasına rağmen, Fundsz’nin hiçbir gerçek işlem yapmadığı görünüyor. CFTC, tüm bildirilen karların hayali olduğunu iddia ediyor ve sanıkların müşterilerine sunmak için haftalık getirileri uydurduklarını belirtiyor.
Dikkat Edilmesi Gereken Bir Nokta
Bana göre, Fundsz davası, özellikle kripto para gibi gelişmekte olan sektörlerde yatırım dünyasında gizlenen risklerin bir hatırlatıcısı olarak hizmet ediyor. Yüksek getirinin cazibesi çekici olabilir, ancak bu tür fırsatlara sağlıklı bir doz şüphecilikle yaklaşmak önemlidir. Benim görüşüme göre, “eğer bir şey çok iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir” şeklindeki eskiden beri bilinen bilgelik her zaman geçerli kalmaktadır. Uygulama Müdürü Ian McGinley, CFTC’nin kripto ve değerli metaller alanındaki dolandırıcılık faaliyetlerini ortadan kaldırma taahhüdünü vurgulayarak bu duyguyu yineledi.
CFTC, kripto para ve değerli metaller piyasalarında müşterileri dolandıran kişileri tespit etmeye devam ediyor. Dolandırıcıların iddia ettikleri ürünler ve kurbanları çekme yöntemleri – bu durumda sosyal medya aracılığıyla – değişmiş olabilir, ancak “eğer bir şey çok iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir” şeklindeki eski deyiş hala geçerliliğini koruyor.
Ian McGinley
Sonuç olarak, potansiyel yatırımcılar kazandıkları parayı riske atmadan önce detaylı araştırma ve özen göstermelidir. Dijital çağ, birçok fırsat sunarken, dikkatsiz olanlar için birçok tuzak da sunmaktadır.
