Les allégations émergent
Plus tôt cette semaine, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a annoncé qu’elle avait déposé une plainte contre quatre individus et leur entité non constituée en société, Fundsz, pour avoir orchestré un stratagème frauduleux impliquant des métaux précieux et des cryptomonnaies. Les accusés sont Rene Larralde, Brian Early, Alisha Ann Kingrey et Juan Pablo Valcarce. Ces individus, par le biais de Fundsz, auraien t trompé des clients en les incitant à investir dans des cryptomonnaies et des métaux précieux. L’opération, qui a commencé en octobre 2020, promettait aux investisseurs un retour hebdomadaire stupéfiant de 3% grâce à un prétendu « algorithme propriétaire » et un élément mystérieux qu’ils ont appelé la « sauce secrète ».
Une plongée plus profonde dans les opérations de Fundsz
Les fondateurs de Fundsz se vantaient de leur bilan impeccable, affirmant qu’ils avaient toujours effectué des paiements « ponctuels et précis » pendant sept ans. Ils ont en outre incité les investisseurs potentiels en affirmant qu’un simple investissement de 2 500 dollars pouvait se transformer en 1 million de dollars en seulement 48 mois, sans aucun apport supplémentaire. Ajoutant un angle philanthropique, les fondateurs ont affirmé qu’ils géraient une œuvre de bienfaisance parallèle, en allouant une partie des contributions de Fundsz à diverses causes, notamment le nettoyage des océans, la santé, l’éducation et les projets humanitaires.
Cependant, l’enquête de la CFTC a révélé une autre histoire. Malgré plus de 14 000 clients à son apogée, il semble que Fundsz n’ait jamais réellement échangé de fonds. La CFTC affirme que tous les bénéfices déclarés étaient fictifs, les défendeurs fabriquant des rendements hebdomadaires à présenter à leur clientèle.
Un mot de prudence
De mon point de vue, l’affaire Fundsz est un rappel brutal des risques qui se cachent dans le monde des investissements, en particulier dans les secteurs émergents tels que les cryptomonnaies. Bien que l’attrait de rendements élevés puisse être tentant, il est crucial d’aborder de telles opportunités avec une bonne dose de scepticisme. À mon avis, la sagesse ancestrale selon laquelle « si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas » reste toujours pertinente. Ian McGinley, le directeur de l’application des lois, a exprimé le même sentiment, soulignant l’engagement de la CFTC à éradiquer les activités frauduleuses dans les domaines des cryptomonnaies et des métaux précieux.
La CFTC continue de démasquer les individus qui trompent les clients sur les marchés des cryptomonnaies et des métaux précieux. Bien que les produits que les fraudeurs prétendent échanger et leurs méthodes pour attirer les victimes – dans ce cas par le biais des médias sociaux – aient pu changer, le vieil adage « si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas » reste aussi valable que jamais.
Ian McGinley
En conclusion, les investisseurs potentiels devraient toujours mener des recherches approfondies et faire preuve de diligence raisonnable avant de s’engager avec leur argent durement gagné. L’ère numérique, tout en offrant de nombreuses opportunités, présente également de nombreux pièges pour les imprudents.
